AML-Richtlinie (Anti-Geldwäsche) – Hercules Casino

Letzte Aktualisierung: 2026

Diese Richtlinie zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung („AML-Policy“) beschreibt die Grundsätze und Verfahren, die Hercules Casino („wir“, „uns“, „unser“) zur Prävention, Erkennung und Meldung verdächtiger Aktivitäten einsetzt. Diese AML-Policy gilt für alle Nutzerinnen und Nutzer der Plattform sowie für alle Ein- und Auszahlungsvorgänge, Spielaktivitäten und damit verbundene Dienstleistungen.

Marke: Hercules Casino
Website/Domain: hercules-casino.de (Betrieb über https://www.herculescasino.com)
Betreibergesellschaft: Versus Odds B.V.
Lizenz: Curaçao Gaming Control Board
Mindestalter: 18+

1. Zweck und Geltungsbereich

Der Zweck dieser AML-Policy ist:

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern,
die Identität unserer Kundinnen und Kunden zu verifizieren (KYC),
Transaktionen und Spielverhalten risikobasiert zu überwachen,
verdächtige Aktivitäten zu untersuchen und – sofern erforderlich – an zuständige Stellen zu melden,
gesetzliche und regulatorische Anforderungen der jeweils anwendbaren Rechtsordnung einzuhalten.

Diese Policy ergänzt unsere Nutzungsbedingungen, Datenschutzbestimmungen und Regeln zu Ein- und Auszahlungen. Im Konfliktfall können weitergehende gesetzliche/regulatorische Vorgaben Vorrang haben.

2. Grundbegriffe

Geldwäsche: Handlungen, mit denen die illegale Herkunft von Vermögenswerten verschleiert wird.
Terrorismusfinanzierung: Bereitstellung oder Sammlung von Mitteln zur Unterstützung terroristischer Aktivitäten – unabhängig von der Herkunft der Mittel.
KYC (Know Your Customer): Identitäts- und ggf. Herkunfts-/Adressprüfung von Kundinnen und Kunden.
EDD (Enhanced Due Diligence): Erhöhte Sorgfaltspflichten bei höherem Risiko.

3. Risikobasierter Ansatz

Wir wenden einen risikobasierten Ansatz an. Das bedeutet, dass Umfang und Intensität von Prüfungen und Kontrollen je nach Risikoprofil variieren können. Risikofaktoren können u. a. sein:

Höhe, Häufigkeit und Muster von Ein- und Auszahlungen,
Nutzung bestimmter Zahlungsmethoden (z. B. Kryptoassets),
Abweichungen zwischen Kontoinhaber, Zahlungsquelle und Nutzungsprofil,
IP-/Standortwechsel, Nutzung von VPN/Proxy (soweit erkennbar),
Verdachtsmomente aus Monitoring-Regeln (z. B. „Schnelleinzahlung–Schnellauszahlung“),
Treffer in Sanktions-/Watchlists oder PEP-Hinweise.

4. Kundenidentifizierung (KYC) und Verifizierung

Wir können Identitäts- und Sicherheitsprüfungen vor der Auszahlung, bei der Registrierung, bei bestimmten Transaktionsschwellen oder bei Auffälligkeiten verlangen. Die Verifizierung kann u. a. folgende Elemente beinhalten:

Identitätsnachweis (z. B. gültiger Reisepass/Personalausweis/Führerschein – je nach Akzeptanz),
Adressnachweis (z. B. Versorgerrechnung, Kontoauszug, amtliches Schreiben; in der Regel aktuell),
Nachweis der Zahlungsmethode (z. B. Karteninhaber-Nachweis, E-Wallet-Screenshot, Nachweis über Besitz/Control einer Krypto-Wallet, soweit angemessen),
Selfie/Liveness-Check oder Foto/Video-Ident zur Betrugsprävention,
Source of Funds/Source of Wealth (Herkunft der Mittel/Vermögensherkunft) bei erhöhtem Risiko oder größeren Transaktionsvolumina.

Sie verpflichten sich, korrekte und vollständige Angaben zu machen. Falsche, unvollständige oder irreführende Informationen können zur Aussetzung von Auszahlungen, Einschränkung des Kontos oder Kündigung führen.

5. Alters- und Zulässigkeitsprüfung

Hercules Casino ist ausschließlich für Personen ab 18 Jahren zugänglich. Wir können Maßnahmen zur Altersprüfung ergreifen. Konten von Minderjährigen werden gesperrt; etwaige Gewinne können gemäß unseren Regeln und anwendbarem Recht verfallen.

6. Verbot von Drittparteizahlungen

Ein- und Auszahlungen müssen grundsätzlich vom/auf denselben Kontoinhaber erfolgen. Drittparteizahlungen (z. B. Karten, Konten oder Wallets, die nicht Ihnen gehören) sind nicht zulässig, außer wenn wir ausdrücklich eine dokumentierte Ausnahme zulassen (z. B. in besonderen Fällen und nach Prüfung).

7. Zahlungsarten und AML-Kontrollen

Wir unterstützen verschiedene Zahlungsmethoden, darunter (nicht abschließend) Visa, MasterCard, Banküberweisung, Revolut, Google Pay, MiFinity, Jeton, CASHlib sowie Kryptoassets wie Bitcoin, Ethereum, Tether, Litecoin, Dogecoin u. a. Je nach Methode können zusätzliche Prüfungen erforderlich sein.

Bei Krypto-Transaktionen können wir – soweit verfügbar und angemessen – Blockchain-Analysen, Risikobewertungen von Wallet-Adressen und Prüfungen auf Verbindungen zu illegalen Aktivitäten vornehmen. Wir können Einzahlungen aus oder Auszahlungen an Hochrisiko-Quellen ablehnen.

8. Transaktionsmonitoring und Verhaltensanalyse

Wir überwachen Transaktionen und Spielaktivitäten, um ungewöhnliche oder verdächtige Muster zu erkennen. Beispiele (nicht abschließend):

Mehrfache Einzahlungen in kurzer Zeit mit anschließender schneller Auszahlung ohne plausibles Spielverhalten,
Ungewöhnlich hohe Einsätze oder abrupte Änderungen im Spielverhalten,
Strukturierung („Smurfing“) – Aufteilung in viele kleine Transaktionen,
Mehrere Konten, die miteinander verbunden zu sein scheinen (z. B. gleiche Geräte/IP/Payment),
Widersprüche zwischen Profilangaben und finanziellen Aktivitäten.

9. Enhanced Due Diligence (EDD) – erhöhte Sorgfalt

In Fällen mit erhöhtem Risiko können wir zusätzliche Informationen oder Dokumente anfordern, z. B.:

erweiterte Herkunftsnachweise (Gehaltsabrechnungen, Steuerunterlagen, Verkaufsverträge, Kontoauszüge),
zusätzliche Identitäts-/Adressdokumente,
Erklärungen zu Transaktionszweck und -hintergrund,
weitere Prüfungen bei politisch exponierten Personen (PEP) oder Sanktionshinweisen.

10. Sanktionen, PEP und Watchlist-Screening

Wir können Kundinnen und Kunden sowie Transaktionen gegen relevante Sanktionslisten, Watchlists und PEP-Informationen prüfen. Bei Treffern oder begründetem Verdacht können wir das Konto einschränken, Transaktionen stoppen, zusätzliche Prüfungen durchführen und/oder Meldungen an zuständige Stellen vornehmen.

11. Verdachtsmeldungen und „Tipping-off“-Verbot

Wenn wir eine Aktivität als verdächtig einstufen, können wir Maßnahmen ergreifen, einschließlich (je nach Fall):

Einholung zusätzlicher Informationen,
Verzögerung oder Aussetzung von Ein- und/oder Auszahlungen,
Sperrung oder Schließung des Kontos,
Meldung an zuständige Behörden/Einheiten gemäß anwendbaren Vorschriften.

Wir sind unter Umständen rechtlich verpflichtet, bestimmte Informationen nicht offenzulegen (sog. „Tipping-off“-Verbot). Das bedeutet, dass wir nicht immer im Detail erklären können, warum Maßnahmen ergriffen werden.

12. Aufbewahrung von Unterlagen

Wir bewahren KYC-Unterlagen, Transaktionsdaten und relevante Kommunikation für einen Zeitraum auf, der zur Erfüllung rechtlicher/regulatorischer Pflichten erforderlich ist. Der genaue Zeitraum kann je nach anwendbarem Recht variieren.

13. Datenschutz

Personenbezogene Daten, die im Rahmen von AML/KYC erhoben werden, werden gemäß unserer Datenschutzrichtlinie verarbeitet und geschützt. Wir nutzen die Daten, um Identitätsprüfungen durchzuführen, Betrug zu verhindern, regulatorische Pflichten zu erfüllen und die Sicherheit der Plattform zu gewährleisten.

14. Kontobeschränkungen, Auszahlungen und Compliance-Reviews

Wir können Auszahlungen und bestimmte Kontofunktionen bis zum Abschluss der Verifizierung oder einer Compliance-Prüfung einschränken. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über genehmigte Methoden und können abhängig von Prüfungen, Bearbeitungszeiten und Limits sein. Wiederholte oder schwerwiegende Verstöße gegen AML/KYC-Anforderungen können zu dauerhaften Maßnahmen führen.

15. Mitarbeiterschulung und interne Verantwortlichkeiten

Wir setzen angemessene interne Kontrollen und Schulungen um, damit relevante Mitarbeiter verdächtige Aktivitäten erkennen und korrekt eskalieren können. Zuständigkeiten für AML-Entscheidungen und Eskalationen sind intern geregelt.

16. Ihre Mitwirkungspflichten

Als Nutzerin/Nutzer verpflichten Sie sich, insbesondere:

nur eigene Zahlungsmittel zu verwenden,
auf Anfrage zeitnah KYC/EDD-Dokumente bereitzustellen,
keine unrechtmäßigen Gelder oder Drittmittel über Ihr Konto zu bewegen,
Änderungen Ihrer Daten (z. B. Name/Adresse) korrekt zu aktualisieren.

17. Änderungen dieser AML-Policy

Wir können diese AML-Policy von Zeit zu Zeit aktualisieren, um Änderungen in unseren Prozessen, Risiken oder regulatorischen Anforderungen zu berücksichtigen. Die jeweils aktuelle Version wird auf der Website veröffentlicht. Durch die fortgesetzte Nutzung unserer Dienste erklären Sie sich mit der aktualisierten Fassung einverstanden.

18. Kontakt

Wenn Sie Fragen zu dieser AML-Policy oder zu Verifizierungsanforderungen haben, kontaktieren Sie bitte unseren Support (Live-Chat verfügbar). Aus Sicherheits- und Compliance-Gründen können wir bestimmte Prüfdetails nicht immer vollständig offenlegen.

Hercules Casino – 2026